Powszechny Zakład Ubezpieczeń (PZU) odnotował prawie 1,7 mld zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w IV kw. 2023 r., co oznacza wzrost o 4,3% r/r, podał ubezpieczyciel.
"Zysk netto przypisany akcjonariuszom dominującej w Grupie jednostki wyniósł w roku 2024 ponad 5,3 mld zł (był niższy o 7,6% r/r m.in. ze względu na szkody pogodowe). W ostatnim kwartale ub.r. zysk netto wyniósł prawie 1,7 mld zł, rosnąc r/r o 4,3%. Skorygowany wskaźnik rentowności kapitału własnego (aROE) wyniósł w ubiegłym roku 18%, (w samym IV kwartale 22,5%)" - czytamy w komunikacie poświęconym wynikom.
Grupa PZU zwiększyła przychody brutto z ubezpieczeń w 2024 r. o 2,6 mld zł do 29,4 mld zł, czyli o 9,5% względem roku wcześniejszego. W IV kwartale ub.r. przychody z ubezpieczeń brutto wzrosły o prawie 680 mln zł do blisko 7,6 mld zł, co oznacza wzrost o 9,8% r/r, podano także.
"Wyniki w roku 2024 potwierdzają naszą dużą odporność, stabilność i siłę kapitałową. Są mocną bazą do działań transformacyjnych, które pozwolą nam przenieść PZU na wyższy poziom przejrzystości i efektywności zarządczej, operacyjnej i biznesowej" - skomentował pełniący obowiązki prezes PZU Andrzej Klesyk, cytowany w komunikacie.
Zapowiedział, że ogłoszona w grudniu ub.r. strategia Grupy PZU na lata 2025-2027 nie będzie aktualizowana.
"Będziemy działać w ramach obranych wcześniej kierunków strategicznych, ale wewnętrznie zwiększymy nasze ambicje dotyczące rozwoju głównych linii biznesowych. Skoncentrujemy się na zaktywizowaniu cross-sellingu w Grupie, zwiększeniu sprzedaży w kanałach wyłącznych, poprawie rentowności ubezpieczeń komunikacyjnych, reorganizacji naszych działań w obszarze zdrowia" - wyjaśnił p.o. prezes PZU.
W ramach aktualnej strategii zostanie zaprojektowana struktura holdingowa dla Grupy PZU, wskazano w informacji.
"Priorytetem jest uwolnienie potencjału drzemiącego w Grupie PZU, a to wymaga realnego skupienia się na strategii, większej transparentności w zarządzaniu obszarami biznesowymi i w sprawozdawczości, a także lepszego zarządzania kapitałem. Dlatego docelowo chcemy przekształcić Grupę PZU w holding. Obecne rozwiązanie, gdzie ubezpieczyciel majątkowy ma udziały i zarządza tak różnymi spółkami, działającymi często w odmiennych i inaczej regulowanych branżach, zastąpimy bardziej efektywnym. Podmiot holdingowy, ulokowany poziom wyżej i wzmocniony kompetencyjnie, mógłby zająć się realnym zarządzaniem i wymiarem strategicznym, pozostawiając bezpośrednią działalność operacyjną poszczególnym spółkom. To uwolni dodatkowe moce i przełoży się pozytywnie na naszą skuteczność biznesową, szybkość reakcji na dynamicznie zmieniające się wyzwania, a także na osiągane wyniki i korzyści dla akcjonariuszy" - podkreślił Klesyk.
"Dokonywane już teraz zmiany w organach spółek z Grupy PZU ograniczające liczebność członków rad nadzorczych i wzmacniające ich więzi z podmiotami Grupy, są już realizowane w perspektywie funkcjonowania holdingu" - zaznaczył.
Zarząd PZU analizuje warianty funkcjonowania w Grupie jej aktywów bankowych, poinformowano także.
"Rynek oczekuje większej jasności, dlatego dziś dajemy sobie więcej czasu na wypracowanie optymalnego, kompleksowego rozwiązania" - powiedział p.o. prezes PZU.
Członek zarządu i CFO Grupy PZU Tomasz Kulik zwrócił uwagę, że Grupa osiągnęła, a często wyraźnie przekroczyła wszystkie kluczowe cele finansowe wskazane w poprzedniej strategii (na lata 2021-2024), a potem zaktualizowane po wdrożeniu nowego standardu sprawozdawczości finansowej MSSF 17 oraz w obliczu skokowego wzrostu inflacji.
"Zrealizowaliśmy też większość celów biznesowych, dotyczących m.in. budowy ekosystemów produktowych, rozwoju bancassurance, wdrożenia nowoczesnych technologii w obsłudze szkód" - wskazał CFO.
Przekroczone zostały wyznaczone na rok 2024 m.in. poziom przychodów brutto z ubezpieczeń (o 5,1% względem zakładanego), zysk netto przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej (o 24,2%), wartość aktywów pod zarządzaniem (o 9,6%), przychody w obszarze zdrowia (o 11,2%), poziom aROE (18% wobec zakładanych 15,5%). W przypadku wkładu banków Pekao i Alior do wyniku netto całej Grupy PZU, zrealizowany w 2024 r. poziom kontrybucji bankowej był ponad dwukrotnie wyższy od zakładanego (2,1 mld zł wobec 1 mld zł), wymieniono w materiale.
"Na rentowność oraz wynik z usług ubezpieczenia, a tym samym na wynik netto Grupy PZU w 2024 r., wpłynęły skutki licznych zdarzeń pogodowych. W minionym roku wiosenne przymrozki, następnie duże opady gradu i nawalne deszcze oraz wielka powódź w południowo-zachodniej Polsce istotnie zwiększyły koszty odszkodowań i świadczeń, głównie w majątkowych ubezpieczeniach rolnych i pozakomunikacyjnych. Wyłączenie m.in. negatywnego wpływu zdarzeń pogodowych, szacowanego na 404 mln zł (w tym 210 mln zł wpływu powodzi na wynik na udziale własnym PZU, tj. poza odpowiedzialnością reasekuratorów, po skorygowaniu o podatek dochodowy), oznaczałoby, że wynik Grupy PZU w roku 2024 byłby praktycznie identyczny, jak rok wcześniej" - czytamy dalej.
Ubezpieczyciel przypomniał, że od 12 września do 31 grudnia ub.r. PZU przyjął prawie 50 tys. zgłoszeń szkód powodziowych i wydał decyzje w przypadku 99% z nich, wypłacając w tym okresie poszkodowanym 424,5 mln zł zaliczek i odszkodowań.
"Przychody PZU z ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych na rynku polskim w 2024 r. wzrosły o 10,8%, do ponad 17,8 mld zł, a w samym IV kwartale ub.r. o 11,1%, do prawie 4,6 mld zł. Wyższym przychodom towarzyszyła dobra rentowność. Wskaźnik mieszany COR wyniósł w 2024 r. 92,5%, a w ostatnim kwartale ub.r. 86,1%" - napisano w komunikacie.
Zarówno w segmencie masowym (klienci indywidualni, MŚP, gospodarstwa rolne), jak i korporacyjnym (duże firmy i instytucje), najszybciej w całym roku i w ostatnim jego kwartale rosła sprzedaż majątkowych ubezpieczeń pozakomunikacyjnych (innych niż ubezpieczenia komunikacyjnego OC lub casco). Przychody w tej grupie produktów wzrosły w ub.r. ogółem o 15,1% r/r. W ubezpieczeniach komunikacyjnych dynamicznie rósł segment autocasco (wzrost rok do roku o 10,8%), wskazano dalej.
"Przychody Grupy z ubezpieczeń na życie na polskim rynku w ub.r. wzrosły o 7,4% r/r, do blisko 8,7 mld zł. Marża operacyjna wyniosła 27%, czyli zwiększyła się o prawie 3 pkt proc. względem roku 2023. W IV kwartale dynamika tych wskaźników była jeszcze większa (przychody wzrosły o 8,4% r/r, a marża do 29,5%). Co ważne, o 6,5% w całym roku 2024 i o 7,6% w ostatnim jego kwartale wzrosły przychody w segmencie ubezpieczeń grupowych i indywidualnie kontynuowanych, który odpowiada za lwią część sprzedaży PZU Życie" - czytamy dalej.
Rok 2024 przyniósł wyraźne odbicie w obszarze bancassurance. Tylko w ostatnim kwartale Grupa PZU pozyskała w kanale bankowym 596 mln zł składki ubezpieczeniowej, co oznacza wzrost o 49,4% r/r. W tym 444 mln zł składki przyniosły ubezpieczeniowe produkty sprzedawane w powiązaniu z bankowymi lub samodzielnie w Pekao i Aliorze, czyli bankach wchodzących w skład Grupy (wzrost r/r o 58,8%).
"Przychody Grupy PZU w filarze zdrowia w ub.r. wyniosły bez mała 1,9 mld zł i były wyższe o 18,1% w porównaniu z rokiem 2023. Przychody generowane przez placówki wciąż rozwijanej sieci PZU Zdrowie wzrosły w tym czasie o 15,8% r/r, a przychody z ubezpieczeń i abonamentów medycznych o 19,8% r/r. Pozytywnie na sprzedaż i rentowność wpływa stały wzrost liczby placówek własnych PZU Zdrowie w relacji do placówek partnerskich oraz ich rosnący udział w usługach świadczonych przez całą sieć. Kolejnym ważnym czynnikiem jest cyfryzacja. Już 42,7% wizyt pacjenci PZU Zdrowie umawiają za pośrednictwem platformy samoobsługowej lub aplikacji mobilnej mojePZU" - napisano też w informacji.
Aktywa klientów zewnętrznych w TFI PZU, Pekao TFI i Alior TFI zwiększyły się o prawie 26% /r do 65,8 mld zł w 2024 r. Aktywa klientów zewnętrznych zarządzane przez samo TFI PZU wzrosły w tym okresie o 15% r/r do 30,4 mld zł. Na koniec ub.r. TFI PZU zarządzało m.in. aktywami zgromadzonymi w pracowniczych planach kapitałowych (PPK) o wartości 6,6 mld zł. Wzrosły one o 43,2% r/r. TFI PZU pod względem wartości zarządzanych aktywów PPK jest mocnym wiceliderem rynku, mając w nim udział na poziomie 21,8%, podkreślono także.
"Na koniec 2024 r. wartość aktywów całej Grupy PZU sięgnęła 503,3 mld zł, co oznacza wzrost rok do roku o 35,3 mld zł. Grupa utrzymuje bardzo wysoki wskaźnik wypłacalności (Solvency II) na poziomie 227 proc. na koniec września ub.r., wyraźnie przekraczający średnią dla europejskich ubezpieczycieli. Wysoki rating S&P dla PZU i jego głównych podmiotów zależnych na poziomie A- z perspektywą pozytywną, bezpieczna struktura portfela inwestycyjnego (ponad 80% stanowią instrumenty dłużne), a także efektywne programy reasekuracyjne współtworzone z partnerami o wysokich ratingach, dają Grupie PZU duże bezpieczeństwo kapitałowe. To pozwala kontynuować atrakcyjną dla inwestorów politykę dywidendową. W 2024 r. akcjonariusze PZU otrzymali w sumie blisko 3,75 mld zł dywidendy, tj. po 4,34 zł na akcję" - podsumowano w komunikacie.
Grupa PZU jest największą instytucją finansową w Europie Środkowo-Wschodniej. Spółka jest notowana na GPW od 2010 r.; wchodzi w skład indeksu WIG20.
(ISBnews)